BANQUE FINANCE (Option Gestion relation Client & Crédit Bancaire)

Description de la Formation

Cette formation vise à préparer des professionnels capables d’assurer la relation clientèle, la commercialisation de produits et services bancaires, ainsi que l’analyse et la gestion du crédit dans les établissements financiers.

Le parcours allie théorie et pratique pour permettre aux apprenants d’acquérir à la fois les compétences techniques, commerciales et réglementaires nécessaires à l’exercice du métier de conseiller clientèle ou chargé de crédit.

La formation met l’accent sur :

• la maîtrise des produits bancaires,
• la relation client et la communication commerciale,
• la gestion du risque et la conformité,
• l’utilisation d’outils numériques bancaires modernes,
  le tout complété par un stage pratique en entreprise de 12 semaines pour une mise en situation réelle.

Objectifs Généraux

Former des collaborateurs opérationnels capables de :

• Accueillir, informer et accompagner les clients dans leurs opérations bancaires ;
• Promouvoir et vendre des produits et services adaptés à leurs besoins ;
• Monter, analyser et suivre des dossiers de crédit ;
• Respecter les procédures, la réglementation et la déontologie bancaire ;
• Utiliser efficacement les outils numériques et bureautiques du secteur.

Objectifs Pédagogiques

• À l’issue de la formation, le participant sera capable de :
• Comprendre l’environnement économique, juridique et financier du secteur bancaire.
• Gérer et développer une relation client dans une logique de qualité et de performance commerciale.
• Maîtriser les produits bancaires et les techniques de montage de crédit.
• Évaluer les risques liés aux opérations de crédit et appliquer les procédures de conformité.
• Utiliser les outils numériques et logiciels bancaires courants.
• Adopter un comportement professionnel conforme aux valeurs et à l’éthique bancaire.

Durée :

• 8 mois de cours Théorique et pratique
• 2 mois de stage ou 4 mois d’alternance

Certification / Validation

• Certificat de formation professionnelle en Banque Finance Option Gestion relation Client et Crédit Bancaire/Certificat de Qualification Professionnelle
  • Attestation de compétences délivrée après la validation du projet final

Conditions d’accès

• Dossier de candidature (Fiche d’inscription+ Justificatif du niveau d’étude+CNI)
• Entretien individuel de positionnement
• Possibilité de Validation des Acquis de l’Expérience (VAE) pour les professionnels

Profil du Participant

• Public visé : Étudiants, jeunes diplômés ou professionnels en reconversion vers les métiers de la banque.
• Niveau requis : Baccalauréat minimum (Bac+2 recommandé).

Débouchés

À l’issue de la formation, le diplômé en Banque et Finance, option Gestion de la Relation Client, est capable d’assurer la gestion des opérations bancaires et financières tout en développant et entretenant les relations clients. Les principaux débouchés sont :

• Conseiller clientèle bancaire / Chargé de clientèle – suivi des comptes, conseil financier et commercial aux particuliers ou entreprises.
  • Agent de relation client / Gestionnaire de comptes – gestion des dossiers clients, traitement des demandes et réclamations.
  • Chargé d’accueil et services bancaires – accueil, information et orientation des clients au sein d’une agence.
  • Conseiller en produits financiers – promotion et suivi des produits d’épargne, crédits et placements.
  • Assistant commercial bancaire – soutien aux opérations commerciales et suivi administratif des comptes clients.
  • Chargé de recouvrement ou suivi des créances – gestion et suivi des créances clients.
  • Responsable relation client junior – coordination des activités liées à la satisfaction et fidélisation de la clientèle.

Modules de formation – Banque Finance (Option Gestion Relation Clients et Crédit Bancaire)

1. Environnement bancaire et financier
   - Découverte du système bancaire, de ses acteurs, de son organisation et de son rôle dans l’économie.

- Compréhension du fonctionnement des institutions financières et des marchés.
Évaluation : QCM, mini-cas.

2. Communication et techniques de vente bancaire
   Développement des compétences relationnelles et commerciales : écoute active, argumentation, gestion des objections et fidélisation client dans un contexte bancaire.
   Évaluation : Jeux de rôle, simulation d’entretien client, mise en situation.
3. Gestion du portefeuille clients et CRM
   - Utilisation d’outils de gestion de la relation client (CRM) pour le suivi, la segmentation et la fidélisation.

- Mise en œuvre de stratégies de relation durable et personnalisée.
Évaluation : Étude de cas, projet sur logiciel CRM.

4. Épargne, placement et financement
   - Analyse et présentation des différents produits d’épargne, de placement et de financement.

- Accompagnement du client dans le choix des solutions adaptées à ses besoins et à son profil.
Évaluation : Cas pratiques, simulations de conseil client.

5. Opérations de guichet et back-office
   Traitement des opérations courantes : dépôts, retraits, virements, encaissements, gestion de caisse et procédures de back-office.
   Évaluation : Exercices pratiques, simulations d’opérations bancaires.
6. Étude de crédit et analyse financière
   Méthodologie d’analyse des dossiers de crédit : lecture des bilans et comptes de résultat, calcul de ratios, évaluation de la solvabilité et rédaction de notes de crédit.
   Évaluation : Étude de cas, mini-projet d’analyse de crédit.
7. Gestion du risque, contentieux et recouvrement
   - Identification et maîtrise des risques bancaires : risque de crédit, de marché et opérationnel.

- Gestion du contentieux, procédures de recouvrement et suivi des impayés.
Évaluation : Cas pratiques, simulation de gestion de risque.

8. Cadre légal et conformité bancaire
   Présentation de la réglementation bancaire, des obligations légales et des normes de conformité (lutte contre le blanchiment, KYC, RGPD). Étude de la déontologie et de l’éthique du banquier.
   Évaluation : QCM, études de cas réglementaires.
9. Technologies et logiciels bancaires

Utilisation des outils numériques et informatiques spécifiques au secteur bancaire : logiciels de gestion, outils de suivi des clients et systèmes de sécurité des transactions.
Évaluation : Atelier pratique sur logiciels bancaires.

10. Atelier projet professionnel

Accompagnement à la construction du projet professionnel : rédaction de CV et lettres de motivation, préparation aux entretiens, développement du réseau professionnel.
Évaluation : Dossier professionnel, simulation d’entretien.

11. Études de cas et simulations globales
Mise en œuvre intégrée des compétences acquises à travers des cas réels simulant des situations de relation client, d’octroi de crédit et de gestion bancaire.
Évaluation : Étude de cas complète