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PROGRAMME DE FORMATION

Ce programme de formation offre la possibilité à chaque stagiaire de se spécialiser selon un domaine de compétence au choix.

MODULE 1 : APERÇU ET CONNAISSANCE GÉNÉRALE DU SECTEUR DE LA BANQUE ET DE LA MICRO FINANCE DANS LA CEMAC (Support de 150 pages)

• Qu’est-ce qu’une banque ? Une entreprise de micro finance ? quelles sont leurs utilités ?
• Quels sont leurs poids économique dans ton pays et dans la sous-région ?
• Quelles sont leurs couvertures géographiques par pays et par secteur ?
• Combien sont-elles ? quelles sont leurs typologies ?
• Quels sont les problèmes qu’elles rencontrent ?
• Quels sont les types d’établissements n’ayant pas accès aux dépôts du public ?
• Quel est le nombre d’EMF agréées dans ton pays et dans la zone CEMAC ? , • Quel est le nombre d’EMF indépendantes ?
• Quel est le nombre de mutuelles communautaires ?
• Quel est le nombre d’ONG exerçant dans le domaine ?
• Quelle est l’évolution des encours de crédit ?
• Quel est leur encours de dépôts ? La performance par pays ?
• Qui finance les institutions financières dans la CEMAC et au Cameroun ?
• Comment faire pour se faire financer ?

MODULE 2 : LES RÈGLEMENTS, LES LOIS, LES INSTRUCTIONS, LES ARRÊTÉS, LES DÉCISIONS À MAITRISER AFIN DE NE POINT SE RETROUVER EN POSITION IRREGULIERE FACE AUX AUTORITÉS DE TUTELLE (COBAC, MINISTERE DES FINANCES) (Support de 400 pages)

• Règlement COBAC ; fixant les conditions et modalités de délivrance d’agrément d’établissements de crédit, de leurs dirigeants, de leurs commissaires aux comptes ;
• Règlement COBAC ; relatif à la couverture du risque des établissements de crédits ;
• Règlement COBAC ; relatif à la Division des risques des établissements de crédit ;
• Règlement COBAC ; fixant l’Organisation de la comptabilité des établissements de microfinance ;
• Règlement COBAC ; fixant le plafonnement du montant de crédit accordé par les établissements de microfinance ;
• Règlement COBAC ; fixant les conditions et modalités d’obtention de l’agrément ;
• Règlements COBAC ; fixant les normes juridiques des établissements de microfinance ;
• Règlements COBAC ; portant fixation du capital minimum de l’établissement de microfinance de deuxième et troisième catégorie ;
• Règlement COBAC ; relatif au contrôle interne dans les EMF etc.

MODULE 3 : CREDIT MANAGEMENT - COMMENT PLACER LE CRÉDIT ENTRE LES MAINS DES POPULATIONS ET SAVOIR FAIRE LE RECOUVREMENT EXEMPTÉ DE TOUTE BRUSQUERIE (Support de 160 pages)

• Qu’est-ce que le crédit ? quel sont les conditions pour bénéficier d’un crédit ?
• Qu’est-ce que le prêt? Qu’est-ce qu'une garantie ?
• Qu’est-ce qu'une caution ? Comment placer un crédit ? Qu’est-ce qu’un intérêt ?
• Comment concevoir un contrat de prêt ?
• Comment faire un prélèvement à la source?
• Comment concevoir une reconnaissance de dette?
• Qu’est-ce qu’un échéancier de remboursement? • Comment monter une procédure de recouvrement de créances ou des impayés ?
• Comment analyser la solvabilité d’un client?
• Que faut-il faire avant et après les contentieux ?
• Comment monter un dossier de crédit ?
• Comment hiérarchiser précisément les risques ?
• Comment sécuriser une créance ?
• Comment préparer les dispositifs anti litige?

MODULE 4 : MAÎTRISER L’ENSEMBLE DES OUTILS DE SUPERVISION ET DE CONTRÔLE INTERNE D’UNE STRUCTURE FINANCIÈRE. (Support de 150 pages)

• Qu’est-ce qu’un contrôle interne ?
• Quels sont les objectifs du contrôle interne?
• À quel rythme devrait se réunir les différents organes de supervision d’une structure financière ?
• Toutes les acquisitions et les dispositions d’immobilisations sont autorisées par le CA ;
• Les différences d’encaisse sont toujours présentées à la récapitulation de l’encaisse, même lorsqu’il y a des différences minimes ;
• Le local doit avoir une seule porte d’accès principal (membres et visiteurs) ;
• Une chambre forte est construite pour abriter les objets de valeurs ;
• La direction doit s’assurer du respect de la procédure comptable en vigueur ;
• Le solde du registre de la réserve d’argent est celui porté sur le détail de l’encaisse ;
• Le plan d’activités et le budget annuel sont suivis et révisés s’il y a lieu (à chaque trimestre de l’année) ;
• La limite de crédit est-elle respectée ?
• Un décompte surprise des espèces est fait très souvent par les responsables (au moins une fois le mois). Lors de ce décompte :
 Les chèques et les divers d’encaisse sont analysés ;
 Les prêts aux membres sont conciliés par comparaison de la fiche de remboursement ou à l’état des remboursements produit par le membre

MODULE 5 : MAÎTRISER LES MANUELS DE PROCÉDURE OPÉRATIONNELLE, COMPTABLE, ADMINISTRATIVE, FINANCIÈRE (Support de 600 pages)

• Le compte de dépôt doit à tout moment présenter un solde créditeur ;
• Le compte de dépôt ne donne pas droit à la délivrance d’un carnet de chèque ;
• Les mineurs peuvent aussi posséder des comptes de dépôt ;
• L’ouverture et le fonctionnement du compte doivent être effectués par son représentant légal. Le solde de ce compte ne doit jamais être débiteur ;
• Comment réaliser l’inventaire et l’analyse du personnel actuel (Qui fait partie du personnel ? Qu’est- ce qu’ils font ? Quelles sont leurs aptitudes, leurs années d’ancienneté, etc. ?).

MODULE 6 : MAÎTRISER L’ACTIVITÉ DE CHAQUE EMPLOYE DANS UNE STRUCTURE FINANCIÈRE PERMET DE MIEUX CHOISIR SON POSTE DE TRAVAIL AFIN DE MIEUX SE PREPARER PENDANT LE STAGE.

• Qui est propriétaire d’une structure financière en fonction des typologies ?
• Qui le nomme en fonction des typologies ?
• Quel est le rôle du PCA ?
• Comment devenir responsable des opérations ?
• C’est quoi le comité de contrôle ?
• Qu’est-ce que tu sais faire dans une banque ?
• Quel est le nombre à être recruté ?
• Quel poste de travail est assigne à chacun ?
• Quel est le salaire du surdiplômé ?
• Les actions de recrutement se déroulent de plusieurs façons, lesquelles?
• Quelles sont les limites de chaque intervenant ?
• Combien mérite-t-il comme rémunération?
• Pour quelle ancienneté ?

MODULE 7 : SAVOIR COMMENT LUTTER CONTRE LE BLANCHIMENT DES CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TÉRRORISME

• Comptes inactifs devenus subitement actifs ;
• Alimentation de comptes de montants sensiblement supérieurs à celui des transactions habituelles ;
• Informer le service audit interne de toute transaction inhabituelle ou suspecte ;
• Incohérence des justifications économiques des opérations ;
• Centraliser les soupçons émanant du personnel et procéder à des investigations approfondies ;
• Rédiger les déclarations de soupçon portant sur les transactions inhabituelles ou suspectes.

MODULE 8 : COMMENT DÉCROCHER SON EMPLOI DANS UNE ENTREPRISE FINANCIERE EN EXIGEANT SON NIVEAU DE SALAIRE. ? COMPRENDRE POURQUOI ILS NE SONT JAMAIS BANQUIER PROFESSIONNEL. COMMENT DÉVELOPPER UNE INSTITUTION FINANCIÈRE ?

• Définition du MMP ;
• Qu’est-ce que le marketing bancaire ?
• Qu’est-ce qu’un produit bancaire ?
• Comment prospecter ?
• Les 10 qualités d’un bon banquier ;
• Les 7 étapes des records de vente ;
• Les 06 clés du succès en marketing ;
• Dix (10) stratégies commerciales efficaces et rentables ;
• Comment parler de ses concurrents ?

Une équipe de Formateurs expérimentés : Une expertise à la hauteur de vos attentes

Coordonnateur du programme ISP Business Schooll, Dr. Tchegou Magelent Bernard Expert en développement des institutions financières. Il est agréé par le Fonds National de l’Emploi, la Chambre de Commerce et de l’Industrie du Cameroun, l’ACEM B-M (Association Camerounaise des Experts et Consultants en Banque et Microfinance et le Centre des Métiers de la finance). Doté d’un parcours académique et professionnel distinctif, il est :

• Docteur et spécialiste en marketing bancaire
• Consultant international en marketing bancaire
• Avec plus de 20 ans de pratique quotidienne dans les banques et microfinances en zone CEMAC ET BCEAO
• Auteur de 14 ouvrages dans toutes les disciplines professionnelles bancaires
• Co-auteur de 8 manuels d’utilisations professionnels.
• Formateur, coach international et stratège dans l’accompagnement des responsables d’institutions bancaires
• Il a été D.A.F du patrimoine financier de Blaise Compaoré, Président du Faso jusqu’en 2014
• Il a officié comme Directeur de l’ONG AMERICAINE AIDE (Association Internationale de Développement) filiale du Burkina Faso avant de démissionner pour rejoindre le groupe BREMBANCK au Niger. Ses expertises et formations le conduisent tour à tour en Côte d’Ivoire, au Mali, au Benin, en Mauritanie, en RDC.
• Il est promoteur du cabinet CEMI EXPERT (Cabinet d’Expertise en Marketing de la Microfinance) avec une implantation au Congo Brazzaville, en Tunisie, au Togo, au Tchad et en RCA.

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