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LE GROUPE ISP-CEMI EXPERT : L'ECOLE DE LA FINANCE EN AFRIQUE

L’ISP (Institut de Spécialisation du PIDERC) est un institut de formation professionnelle agréé et reconnu au plus haut sommet de l’Etat à travers le ministère de l’emploi et de la formation professionnelle du Cameroun.
Il est Dirigé par Monsieur Gustave TCHOUAMO, Consultant Formateur, Conseiller Formation et Expert en Développement Personnel. En tant que Consultant, il a accompagné plusieurs entreprises au rang desquels : TRANSIMEX, OLAM CAM, Groupe Cible, SOVEPAC, UOB, Groupe TIGER Gabon, etc. Il est Coordonnateur des programmes de certification ISO-PECB et opère comme Manager de la Stratégie de Développement auprès du cabinet GMS CONSULTING GROUP (cabinet d’ingénierie conseil, audit et certification internationale). Il est l’homme à la vocation remarquable en matière de formation qui a su impulser une dynamique qui fait de l’ISP l’un des piliers de la formation professionnelle et continue de la sous région. Il est membre du groupe PIDERC depuis 2007, un organisme d’appui au développement durable créé en 2007. Fort de son expérience, l’ISP se distingue donc comme un acteur principal de développement qui a opté d’œuvrer au côté de la jeunesse pour faire de cette jeunesse le véritable fer de lance de la nation. L’ISP a mis en place une politique d’insertion professionnelle efficace qui a déjà facilité l’insertion de plus de 1 200 apprenants sur le marché de l’emploi.


Le cabinet CEMI EXPERT est spécialisé dans le développement des institutions financières. Il a été créé au Niger en l’an deux mille par un groupe de consultants seniors multidisciplinaires assermentés en Banque et Microfinance. Le cabinet CEMI EXPERT excelle dans deux pôles d’interventions à savoir, l’expertise et la formation. Le pôle d’expertise s’occupe de la création, de l’installation, de l’ouverture d’agences des institutions financières. CEMI EXPERT met en place les meilleurs systèmes de gestion, de recrutement du personnel, de mobilisation de la clientèle, de recherche de financement, etc. Quant au pôle de formation, il dispense les formations en ligne et en présentiel, mais surtout organise les séminaires de formation de courte durée pour lutter contre la pauvreté ...des jeunes diplômés en chômage avec pour bonus, le coaching qui consiste à leur tenir par la main afin de les accompagner avec obligation de résultat vers l’emploi ou vers leur installation indépendante.

CEMI EXPERT est dirigé par M. Tchegou Magelent Bernard : Agréé par le Fonds National de l’Emploi, par la Chambre de Commerce et de l’Industrie du Cameroun, par ACEM B-M (Association Camerounaise des Experts et Consultants en Banque et Microfinance et par le Centre des Métiers de la finance).
Il est Expert en développement des institutions financières.
• Consultant international en marketing bancaire
• Docteur en marketing bancaire
• Titulaire d’un Master en Management de projet,
• Titulaire d’un Master en microfinance.
• plus de 20 ans de pratique quotidienne dans les banques et microfinances en zone CEMAC ET BCEAO Sa plus grosse œuvre réside dans la production des supports de formation et manuels professionnels.
• Il est auteur de 14 supports de formation dans toutes les disciplines professionnelles bancaires
• Co-auteur de 8 manuels d’utilisations professionnels.
• Il a été D.A.F du patrimoine financier de Blaise Compaoré, Président du Faso jusqu’à sa chute en 2014
• Directeur de l’ONG AMERICAINE AIDE (Association Internationale de Développement) filiale du Burkina Faso avant de démissionner pour rejoindre le groupe BREMBANCK au Niger. Ses expertises et formations le conduisent tour à tour en Côte d’Ivoire, au Mali, au Benin, en Mauritanie, en RDC afin de créer le cabinet CEMI EXPERT.
• Revenu dans son pays, il fonde avec sa famille, le cabinet CEMI EXPERT (Cabinet d’Expertise en Marketing de la Microfinance) qui l’a amené également au Congo Brazzaville, en Tunisie, au Togo, au Tchad et en RCA.
• Monsieur Tchegou Magelent Bernard est actuellement Formateur coach international, et stratège dans l’accompagnement des responsables d’institutions bancaires et autres.
• Il continue d'animer des séminaires en partenariat avec les écoles et universités en Afrique notamment au Maroc, au Burundi, au Rwanda, en RCA, au Gabon, en Guinée Conakry. C’est cette grande richesse constituée d’expériences professionnelles solides que Dr Tchegou Magelent Bernard mettra à la disposition des apprenants sollicitant une formation dans les métiers de la banque et microfinance.

Partageant la même vision avec des objectifs communs, l’ISP et CEMI EXPERT ont donc décidé de mettre en place un cadre de partenariat qui a une portée internationale et un triple intérêt :
• La promotion du métier de la banque et microfinance en Afrique,
• La promotion de l’insertion professionnelle des étudiants issus du système universitaire, n’ayant aucune connaissance pratique du métier de la Banque et micro finance,
• La professionnalisation de ce corps de métier à travers le recrutement d’un personnel nanti de savoir, savoir faire et savoir être acquis par la pratique issue de l’expérience transmise par une équipe d’experts. Ce partenariat permettra désormais aux deux organisations de participer de façon significative à la promotion de l’emploi des jeunes diplômés et professionnels, à travers la formation, le recyclage et le renforcement des capacités des stagiaires dans les métiers de la Banque et micro finance.

La particularité de ce partenariat est la rétention ou la recommandation des candidats qui se démarquent durant leur parcours

CONTEXTE ET JUSTIFICATION

Le taux de bancarisation est de 12%. Le domaine de la banque ou micro finance stagne, ne se développe pas, ne recrute pas à cause du grand fossé qui existe entre la culture et le savoir bancaire. N’est-il pas essentiel de former pratiquement et rapidement nos jeunes diplômés afin qu’ils démystifient cette discipline professionnelle consommatrice excessive de main d’œuvre ? Le défi de l’emploi qui se pose avec acuité trouve ici toute son importance dans le programme que nous mettons à disposition.

POURQUOI ADHERER A NOTRE PROGRAMME ?

1. Se faire former par des experts rime avec apprentissage pratique et application immédiate pour soi ou pour une entreprise ;
2. Une formation complète en ligne et accessible au format PDF ;
3. Une formation à moindre coût ;
4. Une formation pratique depuis chez vous ;
5. Une formation professionnelle à votre rythme;
6. Une fiche d’évaluation à la fin de chaque module;
7. Une formation accessible à tout moment et à vie ;
9. Un forum privé pour discuter avec les formateurs et d’autres stagaires ;
10. Se former par des professionnels expérimentés de ma zone d’intervention BCEAO et CEMAC;
11. Se former à maitriser les compétences professionnelles et de spécialisation ;
12. Se former en très peu de temps en lieu et place de quatre ans d’études ;
13. M’offrir la prossibilité de me trouver un stage rémunéré ou un emploi direct grâce à notre vaste réseau en Afrique francophone et anglophone
14. M’offrir la possibilité de solliciter une lettre de recommandation pour un stage avant la fin de la formation. Il me suffit de valider mes trois premiers modules et m’évaluer;
15. pourquoi placer autant d’argent 2000 à 3000 euro par an pendant 5 ans pour les mêmes formations alors que je peux profiter de cette expertise en très peu de temps et à moindre coût.

OBJECTIFS

Au terme de cette formation, le stagiaire sera capable de :
1. Se reconvertir professionnellement ;
2. Etre financier dans une banque ou une microfinance ;
3. Garnir son CV afin de persuader les recruteurs ;
4. Occuper 85 % des postes dans les institutions financières ;
5. Passer au grade supérieur dans la structure qui m’emploie ;
6. Devenir un cadre selon mes diplômes académiques ;
7. Demander un emploi direct dans une banque ou micro finance
8. Déposer son parchemin au cabinet CEMI EXPERT afin d’attendre des opportunités
9. Se faire recruter définitivement en cas de bonne performance pendant le stage ;
10. Demander un stage professionnel ou académique afin de soutenir son mémoire
11. Etre collaborateur dans un cabinet d’expertise et bénéficier des royalties ;
12. Ouvrir un cabinet de consultation et ’intermédiation financière ;
13. Travailler comme consultant indépendant auprès des institutions financières ;
14. Créer une association, une mutuelle ou une coopérative de collecte de fonds ;
15. Intégrer l’ANEC-BM (l’Association Nationale des Experts et Consultant – en Banque et Micro finance) pour mieux se préparer.

PUBLIC VISE

• Etudiants avec ou sans emploi,
• Diplômés de toutes les filières universitaires,
• Professionnels de haut niveau (Directeurs Généraux de Banque, Directeurs de Ressources Humaines, Directeurs Comptable et Financier, Directeurs et Responsables d’Exploitation, Directeurs et Responsables Commerciaux et Marketing, Cadres et agents des services opérationnels).
• Toute autre personne passionnée ou visant se reconvertir pour les métiers de la banque et micro finance

DEROULEMENT DU PROGRAMME

La formation se déroule en alternance et se décline en 8 modules de cours étalés sur 10 séances d’accompagnement ou de coaching pratique, avec pour bonus de passer directement des tests de recrutement au sein des entreprises partenaires.

VAE

• Attestation d’acquis de formation,
• Certificat de Qualification Professionnelle(en option),
• Attestation de stage,
• Lettre de recommandation,
• Relevé de notes


COMMENT PARTICIPER AU PROGRAMME ?
L’admission au programme se fait sur étude de dossier.
Les dossiers doivent être déposés auprès des services ISP Akwa (face palais Dicka Akwa, ISP Ndog Passi (entrée carrière), au Bureau de représentation Yaoundé (immeuble en face de la pharmacie des lumières-entrée bastos vers le rond point Longkak, auprès des services des délégations régionales de l’emploi et de la formation du Littoral ou du Centre, ou encore en ligne à l’adresse isppiderc@gmail.com.
Le dossier de candidature est constitué de :
• Demande d’admission à la formation adressée au Coordonnateur du programme
• Photocopie de CNI
• Photocopie certifiée de l’acte de naissance
• Justificatif de votre dernier diplôme (Bacc+2 au minimum) ou tout autre parchemin attestant d'un niveau de formation acquise dans le métier de la Banque
• Curriculum de vitae
• Deux photos 4*4

Délai de dépôt des dossiers :
11 novembre

EFFECTIF, LIEU, DATE

Effectif
Ce programme accueille un nombre de 50 au maxi par groupe.
Lieux
Les formations ont lieu dans les deux métropoles Douala et Yaoundé
Date :
23 novembre 2019

COUT ET MODALITE DE PAIEMENT

Coût
La formation est sponsorisée. Le candidat admis à ce parcours de formation ne supporte que la somme de : 253 500 (Deux Cent Cinquante Trois Mille Cinq Cent) francs CFA.
Ces coûts comprennent :
• Les frais de formation,
• Les frais de 8 supports de formation en fichier numérique
• Les frais d’acquisition d’une clé USB
• Les frais d’attestation d’acquis de formation
• Les frais d’obtention du certificat (signé par le MINEFOP
Ces frais sont payables en deux tranches à raison de :
- 1ere tranche : 153 500 (cent cinquante trois mille cinq cent) francs CFA payable avant le démarrage de la formation une fois le candidat est éligible à la formation.
- 2ème tranches : 100 000 (cent mille) francs CFA payable au début du 2èmemois de la formation.

Moyens de payement
Vous pouvez payer votre formation sur place dans les services ISP de Douala, en ligne par Mobile Money ou Orange Money aux numéros suivants (à communiquer).


SUPPORTS DIDACTIQUES ET ACCOMPAGNEMENT
Vous recevrez immédiatement un fichier complet contenant :
• 8 (huit) modules de formation au métier la banque et micro finance
• un module de formation pour votre spécialité, version numérique, en PDF.
• Une fiche d’évaluation derrière chaque module de formation
• Une lettre de recommandation pour bénéficier d’un stage dans votre ville.

EVALUATION DU CANDIDAT
Faites-vous évaluer sans tricher car votre auto évaluation permet de mieux d’assimiler les connaissances acquises. Vous avez la possibilité de vous faire évaluer autant de fois que possible.
Nous vous faisons totalement confiance. C’est la loi de la formation adulte car nous espérons que vous ne pouvez pas vous tromper vous-même.

COMMENT RECEVOIR MON CERTIFICAT ?
Dès réception totale de vos fiches d’évaluations. Filmez ou scannez vos fiches d’évaluations et envoyez-les par nos mails, wahtsapp ou tout autre canal d’information qui vous est communiqué. Ceci nous permet d’intégrer nos observations dans votre relevé de notes. Vous le recevrez directement votre attestation d’acquis de formation en format physique, original, signé et cacheté par les soins du Directeur Général de l’ISP et du Directeur général du cabinet CEMI EXPERT
Le Certificat s’obtient après la validation des épreuves d’examen supervisé par le ministère de l’emploi et de la formation professionnelle qui se compose en présentiel au Cameroun. Nb : L’examen supervisé d’obtention du certificat est organisé 4 fois par an.

QUE VAUT MON CERTIFICAT ?
Le certificat qui vous est délivré est reconnu par l’Etat, les institutions financières au niveau national et international. Il atteste de votre capacité à bien pratiquer le métier. Il vous offre une plus value non seulement au niveau de votre savoir faire mais vous démarque face aux candidats ne possédant que des diplômes académiques. C’est le certificat que tous les recruteurs recherchent, parceque les vrais recruteurs connaissent la valeur de ce certificat qui vous permet de valoriser de manière officielle le niveau de qualification. Que ce soit pour rassurer vos clients ou pour renforcer votre CV.
Ce certificat atteste non seulement des connaissances acquises au cours de la formation, mais aussi de votre assiduité à suivre les modules de formation qui sont dispensés. Pour obtenir votre Certificat, vous devez avoir suivi l’intégralité de la formation. Par ailleurs, vous devez obtenir 60 % de bonnes réponses dans vos fiches d’évaluations. Le coût d’expédition de vos parchemins varie en fonction du lieu de destination finale dans le monde.

PROGRAMME DE FORMATION

Ce programme de formation offre la possibilité à chaque stagiaire de se spécialiser selon un domaine de compétence au choix.

MODULE 1 : APERÇU ET CONNAISSANCE GÉNÉRALE DU SECTEUR DE LA BANQUE ET DE LA MICRO FINANCE DANS LA CEMAC (Support de 150 pages)

• Qu’est-ce qu’une banque ? Une entreprise de micro finance ? quelles sont leurs utilités ?
• Quels sont leurs poids économique dans ton pays et dans la sous-région ?
• Quelles sont leurs couvertures géographiques par pays et par secteur ?
• Combien sont-elles ? quelles sont leurs typologies ?
• Quels sont les problèmes qu’elles rencontrent ?
• Quels sont les types d’établissements n’ayant pas accès aux dépôts du public ?
• Quel est le nombre d’EMF agréées dans ton pays et dans la zone CEMAC ? , • Quel est le nombre d’EMF indépendantes ?
• Quel est le nombre de mutuelles communautaires ?
• Quel est le nombre d’ONG exerçant dans le domaine ?
• Quelle est l’évolution des encours de crédit ?
• Quel est leur encours de dépôts ? La performance par pays ?
• Qui finance les institutions financières dans la CEMAC et au Cameroun ?
• Comment faire pour se faire financer ?

MODULE 2 : LES RÈGLEMENTS, LES LOIS, LES INSTRUCTIONS, LES ARRÊTÉS, LES DÉCISIONS À MAITRISER AFIN DE NE POINT SE RETROUVER EN POSITION IRREGULIERE FACE AUX AUTORITÉS DE TUTELLE (COBAC, MINISTERE DES FINANCES) (Support de 400 pages)

• Règlement COBAC ; fixant les conditions et modalités de délivrance d’agrément d’établissements de crédit, de leurs dirigeants, de leurs commissaires aux comptes ;
• Règlement COBAC ; relatif à la couverture du risque des établissements de crédits ;
• Règlement COBAC ; relatif à la Division des risques des établissements de crédit ;
• Règlement COBAC ; fixant l’Organisation de la comptabilité des établissements de microfinance ;
• Règlement COBAC ; fixant le plafonnement du montant de crédit accordé par les établissements de microfinance ;
• Règlement COBAC ; fixant les conditions et modalités d’obtention de l’agrément ;
• Règlements COBAC ; fixant les normes juridiques des établissements de microfinance ;
• Règlements COBAC ; portant fixation du capital minimum de l’établissement de microfinance de deuxième et troisième catégorie ;
• Règlement COBAC ; relatif au contrôle interne dans les EMF etc.

MODULE 3 : CREDIT MANAGEMENT - COMMENT PLACER LE CRÉDIT ENTRE LES MAINS DES POPULATIONS ET SAVOIR FAIRE LE RECOUVREMENT EXEMPTÉ DE TOUTE BRUSQUERIE (Support de 160 pages)

• Qu’est-ce que le crédit ? quel sont les conditions pour bénéficier d’un crédit ?
• Qu’est-ce que le prêt? Qu’est-ce qu'une garantie ?
• Qu’est-ce qu'une caution ? Comment placer un crédit ? Qu’est-ce qu’un intérêt ?
• Comment concevoir un contrat de prêt ?
• Comment faire un prélèvement à la source?
• Comment concevoir une reconnaissance de dette?
• Qu’est-ce qu’un échéancier de remboursement? • Comment monter une procédure de recouvrement de créances ou des impayés ?
• Comment analyser la solvabilité d’un client?
• Que faut-il faire avant et après les contentieux ?
• Comment monter un dossier de crédit ?
• Comment hiérarchiser précisément les risques ?
• Comment sécuriser une créance ?
• Comment préparer les dispositifs anti litige?

MODULE 4 : MAÎTRISER L’ENSEMBLE DES OUTILS DE SUPERVISION ET DE CONTRÔLE INTERNE D’UNE STRUCTURE FINANCIÈRE. (Support de 150 pages)

• Qu’est-ce qu’un contrôle interne ?
• Quels sont les objectifs du contrôle interne?
• À quel rythme devrait se réunir les différents organes de supervision d’une structure financière ?
• Toutes les acquisitions et les dispositions d’immobilisations sont autorisées par le CA ;
• Les différences d’encaisse sont toujours présentées à la récapitulation de l’encaisse, même lorsqu’il y a des différences minimes ;
• Le local doit avoir une seule porte d’accès principal (membres et visiteurs) ;
• Une chambre forte est construite pour abriter les objets de valeurs ;
• La direction doit s’assurer du respect de la procédure comptable en vigueur ;
• Le solde du registre de la réserve d’argent est celui porté sur le détail de l’encaisse ;
• Le plan d’activités et le budget annuel sont suivis et révisés s’il y a lieu (à chaque trimestre de l’année) ;
• La limite de crédit est-elle respectée ?
• Un décompte surprise des espèces est fait très souvent par les responsables (au moins une fois le mois). Lors de ce décompte :
 Les chèques et les divers d’encaisse sont analysés ;
 Les prêts aux membres sont conciliés par comparaison de la fiche de remboursement ou à l’état des remboursements produit par le membre

MODULE 5 : MAÎTRISER LES MANUELS DE PROCÉDURE OPÉRATIONNELLE, COMPTABLE, ADMINISTRATIVE, FINANCIÈRE (Support de 600 pages)

• Le compte de dépôt doit à tout moment présenter un solde créditeur ;
• Le compte de dépôt ne donne pas droit à la délivrance d’un carnet de chèque ;
• Les mineurs peuvent aussi posséder des comptes de dépôt ;
• L’ouverture et le fonctionnement du compte doivent être effectués par son représentant légal. Le solde de ce compte ne doit jamais être débiteur ;
• Comment réaliser l’inventaire et l’analyse du personnel actuel (Qui fait partie du personnel ? Qu’est- ce qu’ils font ? Quelles sont leurs aptitudes, leurs années d’ancienneté, etc. ?).

MODULE 6 : MAÎTRISER L’ACTIVITÉ DE CHAQUE EMPLOYE DANS UNE STRUCTURE FINANCIÈRE PERMET DE MIEUX CHOISIR SON POSTE DE TRAVAIL AFIN DE MIEUX SE PREPARER PENDANT LE STAGE.

• Qui est propriétaire d’une structure financière en fonction des typologies ?
• Qui le nomme en fonction des typologies ?
• Quel est le rôle du PCA ?
• Comment devenir responsable des opérations ?
• C’est quoi le comité de contrôle ?
• Qu’est-ce que tu sais faire dans une banque ?
• Quel est le nombre à être recruté ?
• Quel poste de travail est assigne à chacun ?
• Quel est le salaire du surdiplômé ?
• Les actions de recrutement se déroulent de plusieurs façons, lesquelles?
• Quelles sont les limites de chaque intervenant ?
• Combien mérite-t-il comme rémunération?
• Pour quelle ancienneté ?

MODULE 7 : SAVOIR COMMENT LUTTER CONTRE LE BLANCHIMENT DES CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TÉRRORISME

• Comptes inactifs devenus subitement actifs ;
• Alimentation de comptes de montants sensiblement supérieurs à celui des transactions habituelles ;
• Informer le service audit interne de toute transaction inhabituelle ou suspecte ;
• Incohérence des justifications économiques des opérations ;
• Centraliser les soupçons émanant du personnel et procéder à des investigations approfondies ;
• Rédiger les déclarations de soupçon portant sur les transactions inhabituelles ou suspectes.

MODULE 8 : COMMENT DÉCROCHER SON EMPLOI DANS UNE ENTREPRISE FINANCIERE EN EXIGEANT SON NIVEAU DE SALAIRE. ? COMPRENDRE POURQUOI ILS NE SONT JAMAIS BANQUIER PROFESSIONNEL. COMMENT DÉVELOPPER UNE INSTITUTION FINANCIÈRE ?

• Définition du MMP ;
• Qu’est-ce que le marketing bancaire ?
• Qu’est-ce qu’un produit bancaire ?
• Comment prospecter ?
• Les 10 qualités d’un bon banquier ;
• Les 7 étapes des records de vente ;
• Les 06 clés du succès en marketing ;
• Dix (10) stratégies commerciales efficaces et rentables ;
• Comment parler de ses concurrents ?

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